В стране все чаще используются подпольные пути перевода денег за границу. После ослабления экономики КНР, правительство приняло меры по ограничению переводов за границу, так за год гражданин может перевести за пределы страны $ 50 тысяч. Если требуется перечислить большую сумму, услуги владельцам средств с удовольствием оказывают подпольные банки, расположенные в многочисленных магазинчиках и чайных, пишет The Wall Street Journal. За 0,3-3% от суммы перевода они помогут перевести в Гонконг или Макао любую сумму, возможен и обратный перевод средств в Китай, чем пользуются работающие за границей граждане КНР. По оценкам чиновников, годовой оборот таких банков достигает 800 млрд юаней ($ 125 млрд) и больше. Еще один источник существования подпольных финансовых организаций – валютно-обменные операции. Валютные резервы Китая - показатель спроса на валюту. Государственные запасы упали на $93,9 млрд. в августе и на $43 млрд. в сентябре, частично из-за поддержки центробанком юаня.
Но, как отмечает агент по недвижимости из Нью-Йорка, в этом году у нее выросло число китайских клиентов, желающих купить жилье около Колумбийского университета. Агент отметила, что ее компания проверяет происхождение денег, используемых для покупки недвижимости. Кто-то из покупателей просит родственников и друзей перевезти наличные при поездках за границу, кто-то использует связи в американских компаниях и переплачивает за импорт. Китайские инвестиции в иностранную коммерческую недвижимость США выросли в прошлом году до $10,5 млрд., по данным американской компании CBRE Group, работающей в сфере оказания услуг в недвижимость.
Отток капитала привлек внимание финансовых регуляторов. Правительство пытается сохранить средства в континентальной части, которой не хватает инвестиций. Чиновники считают, что резкий отток средств может привести к финансовому кризису, аналогичный тому, что потряс азиатские рынки в 1997 году.
«Отток капитала является признаком утраты доверия к экономическим перспективам Китая, затрудняет действия центрального банка по реформированию экономики», - считает Джулиан Эванс-Притчард, экономист исследовательской компании Capital Economics.
Как гласит предание, в 2012 году пожилой бизнесмен из Гонконга Чан Тат (Chan Tat) решил вывести 63 млн. юаней из материкового бизнеса в островной и выйти на пенсию. С помощью знакомого в коммерческом банке сумма была поделена на три части, каждая из которых раздроблена на более мелкие части и размещена на счетах, контролируемые подпольным банком. После чего деньги были доставлены в Гонконг и перегруппированы на счет, контролируемый Чаном. Без вести пропали всего 8 млн. юаней.
По данным полиции, только в июне в результате полицейского рейда по подпольным банкам в Шэньчжэне, был арестован 31 человек, захвачены 1087 счетов на 12 млрд. юаней. Возможно, что 8 млн. Чана пропали в ходе схожих арестов курьеров китайскими полицейскими.
Марина Бродская, Bankir.Ru