Федеральные власти США требуют от финансовых институтов контроля за клиентами. По сообщению Bloomberg, счета самозваного бразильского миллиардера Даниэля Фернандеса Рохо Фильо (Daniel Fernandes Rojo Filho), проживающего во Флориде и находящегося под следствием с 2009 года, обнаружены в нескольких больших банках, включая Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co. и Wells Fargo & Co. Мошенники и его подельники обвиняются в незаконном обороте наркотиков, отмывании денег и организации финансовой пирамиды. Власти уже конфисковали ценности на десятки миллионов долларов, дорогие машины, золотые слитки и другие активы, принадлежащие Фильо и его родственникам.
Однако в середине 2014 года Фильо вновь открыл банковские счета, по крайней мере 17 из них зарегистрированы на его компанию DFRF Enterprises, название которой состоит из его инициалов. Некоторые из этих счетов Фильо использовал в схеме, которая обещала инвесторам доход от несуществующих операций по добычи золота. Иски к Фильо были поданы группой инвесторов и Комиссией по ценным бумагам и биржам. В настоящий момент мошенник задержан и ожидает суда в Бостоне.
Министерство юстиции отмечает, что ранее не предъявляло обвинений банкам в соучастии в деятельности Фильо. Однако в последнем случае, когда были обмануты 1400 человек, банки проводили выборочную проверку как первую линию защиты против финансового преступления и не заметили финансовой пирамиды.
По делу Фильо коллективные иски были поданы к JPMorgan, Wells Fargo и Citizens Financial Group. Однако после того, как истцы достигли урегулирования с Фильо в апреле, они добровольно отклонили свои жалобы против банков. Фильо также использовал счет в Citibank Citigroup, который сегодня активно сотрудничает с властями, и других банках.
Как отмечают эксперты, банки вкладывают огромные средства в безопасность, увеличивают численность персонала, однако на низшем уровне клерки не проверяют анкетные данные клиентов и не отслеживают подозрительные транзакции. Сотрудники местных отделений, открывавшие счета, считают себя выше закона о банковской тайне и полагают, что к ним приходят только хорошие люди. В случае внимательного отношения к клиентам такой человек, как Фильо, никогда бы не смог открыть счет в любом банке США.
Ранее регуляторы уже штрафовали крупнейшие банки на более чем $10 млрд за предоставление услуг по отмыванию денег, работу с нарушителями санкций или другими преступниками. JPMorgan согласился заплатить более $2,5 млрд за ошибки в надзоре при обработке счетов финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа.
Марина Бродская, Bankir.Ru